12月15日，南沙金融創(chuàng)新“15條”政策正式公布。這是繼珠三角金融改革方案后，廣東地區(qū)第二份重磅金融專(zhuān)項(xiàng)政策正式落地。據(jù)悉，南沙金改15條是廣東省第二個(gè)、廣州市首個(gè)經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)實(shí)施的金融專(zhuān)項(xiàng)政策，也是南沙新區(qū)繼《廣州南沙新區(qū)發(fā)展規(guī)劃》后首個(gè)經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)實(shí)施的專(zhuān)項(xiàng)政策。
“南沙金融15條”框架性地明確南沙未來(lái)金融發(fā)展方向。與去年底公布的《中國(guó)人民銀行關(guān)于金融支持中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的意見(jiàn)》有不少相似之處，對(duì)比深圳前海和珠海橫琴的金融政策，支持探索開(kāi)展人民幣資本項(xiàng)目可兌換先行試驗(yàn)是南沙的一大亮點(diǎn)。
15日傍晚，廣州市金融辦正式對(duì)外公布市場(chǎng)期盼已久的中國(guó)人民銀行等10部委《關(guān)于支持廣州南沙新區(qū)深化粵港澳臺(tái)金融合作和探索金融改革創(chuàng)新的意見(jiàn)》(銀發(fā)〔2014〕337號(hào))(以下稱(chēng)“南沙金融15條”)。根據(jù)國(guó)務(wù)院2012年批準(zhǔn)的《珠三角金融改革創(chuàng)新綜合試驗(yàn)區(qū)總體方案》，廣東將前海、橫琴、南沙打造成引領(lǐng)全國(guó)金融改革創(chuàng)新與開(kāi)放的重要引擎。
“南沙金融15條”明確提出了南沙新區(qū)金融改革創(chuàng)新發(fā)展的定位，即支持南沙新區(qū)充分發(fā)揮政策、區(qū)位和產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢(shì)，積極發(fā)展科技金融和航運(yùn)金融等特色金融業(yè)，推動(dòng)粵港澳臺(tái)金融服務(wù)合作，完善金融綜合服務(wù)體系，探索開(kāi)展人民幣資本項(xiàng)目可兌換先行試驗(yàn)。
廣州市金融辦的通稿表示，南沙金融“15條”政策意義重大：一是貫徹落實(shí)了《廣州南沙新區(qū)發(fā)展規(guī)劃》對(duì)南沙金融發(fā)展的功能定位，特別是貫徹落實(shí)《規(guī)劃》提出的人民幣資本項(xiàng)下可兌換的先行先試，國(guó)家專(zhuān)門(mén)為南沙新區(qū)出臺(tái)了更加具體和更具操作性的金融政策;二是為實(shí)現(xiàn)廣州區(qū)域金融中心建設(shè)的戰(zhàn)略目標(biāo)，爭(zhēng)取到了國(guó)家層面給予南沙新區(qū)更多先行先試的金融創(chuàng)新政策，有利于打造建設(shè)廣州區(qū)域金融中心的新引擎;三是為推進(jìn)自貿(mào)區(qū)建設(shè)和打造21世紀(jì)海上絲綢之路橋頭堡打下了良好的基礎(chǔ)，南沙承接更多國(guó)家在金融開(kāi)放領(lǐng)域的“先行先試”政策可以擴(kuò)大和深化與海上絲綢之路沿線(xiàn)國(guó)家的金融合作。
政策亮點(diǎn)
或率先允許港澳臺(tái)資本在南沙自由流動(dòng)
“南沙金融15條”主要為框架性政策，分“支持南沙新區(qū)深化粵港澳臺(tái)金融更緊密合作”和“支持南沙新區(qū)金融創(chuàng)新發(fā)展”兩大部分，提出“港澳地區(qū)金融企業(yè)入股南沙財(cái)務(wù)公司”“外資股權(quán)投資基金在南沙創(chuàng)新發(fā)展”等15條具體支持政策。
值得注意的是，其中，人民幣資本項(xiàng)目可兌換先行試驗(yàn)的政策，超越了目前前海和南沙的政策試點(diǎn)范圍，與上海自貿(mào)區(qū)一致。業(yè)內(nèi)人士對(duì)南都記者表示，目前人民幣資本項(xiàng)目可兌換只要包括三個(gè)層面，南沙短期在境內(nèi)直投可自由兌換實(shí)現(xiàn)的可能性更大。廣州市社會(huì)科學(xué)院金融研究所所長(zhǎng)胥東明認(rèn)為，這意味著南沙可能率先允許港澳臺(tái)資本在南沙自由流動(dòng)，不僅有利于南沙吸引投資，也可倒逼推進(jìn)資本項(xiàng)目市場(chǎng)化。
內(nèi)外資融資租賃有望統(tǒng)一管理
除了上述多項(xiàng)內(nèi)容，“15條”中相較于其他地區(qū)金改政策，南沙的另一大突破亮點(diǎn)在于“支持南沙區(qū)開(kāi)展全國(guó)內(nèi)、外資融資租賃行業(yè)統(tǒng)一管理體制改革試點(diǎn)，研究制定內(nèi)、外資統(tǒng)一的融資租賃市場(chǎng)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。”
“此點(diǎn)對(duì)于內(nèi)資融資租賃企業(yè)來(lái)說(shuō)，就有突破性利好?！币晃蝗谫Y租賃業(yè)內(nèi)人士對(duì)南都記者表示，在我國(guó)的融資租賃管理體制中，內(nèi)資門(mén)檻要比外資高非常多，審核難度也較大。如目前外資融資租賃公司審批權(quán)限已經(jīng)下放至地方商務(wù)部門(mén)，審批較為容易，注冊(cè)起點(diǎn)為1000萬(wàn)美元。但內(nèi)資融資租賃需要商務(wù)部流通業(yè)發(fā)展司批準(zhǔn)，注冊(cè)起點(diǎn)為1.7億人民幣，該起點(diǎn)系上世紀(jì)90年代外資按2000萬(wàn)美元折算，寫(xiě)入法規(guī)了沒(méi)更改。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，一旦內(nèi)外資統(tǒng)一管理，對(duì)于內(nèi)資而言，將更加公平。
中山大學(xué)港澳珠三角研究中心教授鄭天祥昨晚在接受采訪(fǎng)時(shí)表示，此舉即可利用南沙原有的產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢(shì)，亦可推動(dòng)金融與實(shí)業(yè)的融合，減少流動(dòng)資金的占用。
15
●探索研究港澳地區(qū)符合條件的金融企業(yè)作為戰(zhàn)略投資者入股南沙新區(qū)的企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司，支持資質(zhì)良好的信托公司南沙開(kāi)展業(yè)務(wù)。
●支持包括港澳在內(nèi)的外資股權(quán)投資基金在南沙新區(qū)創(chuàng)新發(fā)展，積極探索外資股權(quán)投資企業(yè)在資本金結(jié)匯、投資、基金管理方面的新模式。
●支持符合條件的合資機(jī)構(gòu)在南沙新區(qū)設(shè)立合資證券、基金、期貨公司。
●允許南沙區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)為港澳臺(tái)居民(包括機(jī)構(gòu)和個(gè)人)提供跨境結(jié)算金融服務(wù)。
●支持設(shè)立在南沙新區(qū)的銀行機(jī)構(gòu)按照《中國(guó)人民銀行關(guān)于境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境外項(xiàng)目人民幣貸款的指導(dǎo)意見(jiàn)》的規(guī)定發(fā)放境外人民幣貸款。
●支持南沙新區(qū)銀行機(jī)構(gòu)按規(guī)定研究辦理外幣離岸業(yè)務(wù)。
●允許南沙新區(qū)發(fā)行多幣種的產(chǎn)業(yè)投資基金，研究開(kāi)展多幣種的土地信托基金(計(jì)劃)的可行性。
●支持南沙新區(qū)在符合相關(guān)規(guī)定和政策的前提下開(kāi)展大宗商品交易，推進(jìn)境內(nèi)期貨交易所交割倉(cāng)庫(kù)體系建設(shè)。
●支持具備條件的民間資本在南沙新區(qū)發(fā)起設(shè)立中小型銀行等金融機(jī)構(gòu)。
●支持符合條件的外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在南沙新區(qū)設(shè)立保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)和分支機(jī)構(gòu)，支持符合條件的外資保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在南沙新區(qū)設(shè)立健康保險(xiǎn)公司等專(zhuān)業(yè)性保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。
●支持在南沙新區(qū)開(kāi)展全國(guó)內(nèi)、外資融資租賃行業(yè)統(tǒng)一管理體制改革試點(diǎn)，研究制定內(nèi)、外資統(tǒng)一的融資租賃市場(chǎng)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。
●支持在南沙新區(qū)開(kāi)展人民幣計(jì)價(jià)業(yè)務(wù)試點(diǎn)。
●支持在南沙新區(qū)開(kāi)展商業(yè)保理試點(diǎn)。
●支持在南沙新區(qū)開(kāi)展跨國(guó)公司外匯資金境內(nèi)集中管理試點(diǎn)。
●支持南沙新區(qū)在國(guó)家總體部署和規(guī)范發(fā)展要求下，試點(diǎn)設(shè)立各類(lèi)有利于增強(qiáng)市場(chǎng)功能的創(chuàng)新型金融機(jī)構(gòu)。
與上海自貿(mào)區(qū)方案比較
人民幣資本項(xiàng)目可兌換先行試驗(yàn)的政策，超越了目前前海和南沙的政策試點(diǎn)范圍，與上海自貿(mào)區(qū)一致。
對(duì)于利率市場(chǎng)化的推進(jìn)，南沙沒(méi)有提及。此外“南沙金融15條”對(duì)于具體落地沒(méi)有更多著墨。
據(jù)悉，去年5月，廣州市向國(guó)務(wù)院上報(bào)的《關(guān)于支持南沙新區(qū)深化粵港澳臺(tái)金融合作探索金融改革創(chuàng)新的請(qǐng)示》提出了19項(xiàng)金融創(chuàng)新發(fā)展政策，該“19條”將爭(zhēng)取與上海自貿(mào)區(qū)同樣的金融創(chuàng)新政策。目前公布的“南沙金融15條”則有所刪減。
廣州市金融辦在通稿中表示，目前廣州市金融辦和南沙開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)正會(huì)同人民銀行廣州分行、廣東銀監(jiān)局、廣東證監(jiān)局、廣東保監(jiān)局草擬貫徹落實(shí)的具體實(shí)施細(xì)則。
新動(dòng)向
廣州市金融辦主任周建軍：
15日下午在第十屆泛珠三角區(qū)域省會(huì)城市市長(zhǎng)論壇間歇，廣州市金融辦主任周建軍接受采訪(fǎng)時(shí)透露，繼一個(gè)月前，國(guó)家8部委批復(fù)“南沙15條”后，南沙、前海、橫琴又有7條金融創(chuàng)新政策等待批復(fù)。他還表示，國(guó)務(wù)院批復(fù)廣東自貿(mào)區(qū)后，南沙作為國(guó)家新區(qū)，正在積極探索如何使得香港人民幣回流到南沙，用于南沙企業(yè)的發(fā)展建設(shè)。
周建軍介紹，一個(gè)月前，南沙新區(qū)獲國(guó)家8部委批復(fù)金融創(chuàng)新15條，昨日下午在南沙正式發(fā)布;繼15條批復(fù)之后，11月25日國(guó)家發(fā)改委牽頭召開(kāi)“南沙、前海、橫琴”部際聯(lián)席會(huì)議，“大概又有7條金融創(chuàng)新政策，獲得監(jiān)管部委大力支持”，目前這7條創(chuàng)新政策還在走程序。
金融改革和對(duì)外開(kāi)放，正是廣東自貿(mào)區(qū)的核心內(nèi)容?！澳仙硨⒅饕獓@區(qū)位優(yōu)勢(shì)，與粵港澳緊密相連，跨境人民幣業(yè)務(wù)也有一系列創(chuàng)新內(nèi)容”，周建軍說(shuō)，如已有香港這個(gè)現(xiàn)成的國(guó)際金融中心，下一步政策創(chuàng)新突破點(diǎn)就在于，怎樣使得香港人民幣離岸中心的資金回流南沙，允許南沙企業(yè)利用香港人民幣，用于南沙的開(kāi)發(fā)建設(shè)。
周建軍還表示，南沙203平方公里，發(fā)展空間非常巨大，也需要投入巨大的發(fā)展資金。在已有的人民幣雙向資金池業(yè)務(wù)之外，南沙未來(lái)還將借鑒上海自貿(mào)區(qū)FT賬戶(hù)、跨境人民幣創(chuàng)新等，將南沙打造為廣州一大金融引擎。
