原標(biāo)題: 上海開展藝術(shù)金融項目條件接近成熟
以往藝術(shù)金融項目鮮有成功的根本原因在于，國內(nèi)尚未建立起能夠使其健康發(fā)展的基本要素、產(chǎn)業(yè)框架和人才儲備，金融機(jī)構(gòu)對藝術(shù)行業(yè)的特殊性缺乏足夠的認(rèn)識，大量的投資或投機(jī)客為追求短期利益任意炒作、盲目跟風(fēng)，推出了一些在理論基礎(chǔ)和實踐執(zhí)行上缺乏理性根據(jù)的項目，致使藝術(shù)金融的發(fā)展一度停滯不前，前景不明。
然而就在人們對藝術(shù)金融項目不看好的數(shù)年里，上海進(jìn)行了沉穩(wěn)的探索。上海開展藝術(shù)金融項目的條件已經(jīng)接近成熟。
2014年，上海舉辦了一系列以藝術(shù)金融為主要討論話題的論壇，包括上海自貿(mào)區(qū)舉辦的藝術(shù)金融論壇、上海國際收藏論壇有關(guān)藝術(shù)金融的討論、中歐商學(xué)院藝術(shù)品金融高峰論壇、上海財大EMBA藝術(shù)品金融論壇等等。這些論壇的舉辦反映了業(yè)界對藝術(shù)金融的關(guān)注度，是有利于其發(fā)展的大環(huán)境。
以藝術(shù)金融中的藝術(shù)品抵押融資業(yè)務(wù)為例，開展藝術(shù)品抵押業(yè)務(wù)需要相關(guān)的政策支持、提供此類業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)、專業(yè)的藝術(shù)品倉儲機(jī)構(gòu)、藝術(shù)品保險公司、專業(yè)的評估鑒定機(jī)構(gòu)、當(dāng)然還有有此類需求的客戶。
目前，上海自貿(mào)區(qū)已建成并投入使用，總面積3115平方米的恒溫、恒濕具備專業(yè)藝術(shù)品儲藏條件的藝術(shù)品倉庫，可以存放免稅或普通藝術(shù)品。在建的二期工程，建筑面積20200平方米，完全按照藝術(shù)品的儲存要求進(jìn)行建設(shè)，層高、承重和貨物進(jìn)出通道將更符合專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。目前，已有像佳士得等國際藝術(shù)品交易公司租賃使用自貿(mào)區(qū)藝術(shù)品倉庫，據(jù)稱截至2014年10月，已經(jīng)有3000多件國內(nèi)外藝術(shù)精品進(jìn)出庫。
安盛藝術(shù)品保險等國際性專業(yè)藝術(shù)品保險公司于兩年前進(jìn)入上海，開展業(yè)務(wù)。而中國的保險公司如人民保險、平安保險和太平洋保險等都推出了專門的藝術(shù)品保險險種，并積極開展此類業(yè)務(wù)。上海自貿(mào)區(qū)藝術(shù)品倉庫的多件藝術(shù)品保險則由平安保險公司承保。在傳統(tǒng)的藝術(shù)品財產(chǎn)險之上，亦有保險公司開始嘗試保證保險業(yè)務(wù)，即對于在銀行質(zhì)押的藝術(shù)品進(jìn)行類似于反擔(dān)保形式的保險業(yè)務(wù)。
開展藝術(shù)金融業(yè)務(wù)的重要前提，藝術(shù)資產(chǎn)的估值問題也在一定程度上有所突破。單純依靠價格數(shù)據(jù)庫來進(jìn)行價格預(yù)測的方式和單純依賴一位市場專家的價格預(yù)測都是片面的，不足以以此形成一個可以被金融界廣泛認(rèn)可的價格評定標(biāo)準(zhǔn)，獨立的第三方評估鑒定機(jī)構(gòu)將是突破藝術(shù)金融困境的決定性力量。
2011年底上海文化藝術(shù)品研究院與全國最大的典當(dāng)行--上海東方典當(dāng)行合作開展藝術(shù)品抵押融資業(yè)務(wù)，由專業(yè)的第三方藝術(shù)品評估機(jī)構(gòu)——上海文化藝術(shù)品研究院對藝術(shù)品進(jìn)行評估，根據(jù)評估的價值，以及對藝術(shù)品價格波動和流動性風(fēng)險進(jìn)行預(yù)測后，上海東方典當(dāng)行決定抵押放款金額，進(jìn)行放款。
近年來，有多家銀行開始嘗試推出藝術(shù)金融業(yè)務(wù)，例如位于上海自貿(mào)區(qū)的農(nóng)業(yè)銀行自貿(mào)區(qū)支行、中國工商銀行、山東濰坊銀行等對此業(yè)務(wù)都有所嘗試。在上海多家銀行已經(jīng)或計劃建立文化藝術(shù)支行或開展相應(yīng)的專項業(yè)務(wù)。而上海銀行已經(jīng)將藝術(shù)品質(zhì)押融資列為正規(guī)業(yè)務(wù)，并已成功完成數(shù)筆貸款，上海文化藝術(shù)品研究院是上海銀行指定的第三方評估機(jī)構(gòu)。蘇浙滬地區(qū)擁有大量的藝術(shù)品收藏家，其中的很多人也是企業(yè)家，在企業(yè)發(fā)展過程中難免出現(xiàn)資金周轉(zhuǎn)困難的時候，藝術(shù)品抵押貸款業(yè)務(wù)則可以為這些人解決燃眉之急。
上海文化藝術(shù)品研究院建立的藝術(shù)品鑒評體系，在操作層面上進(jìn)行了精心的設(shè)計。首先，研究院利用長期積累的包括國內(nèi)各大文博機(jī)構(gòu)專家和專業(yè)行家的團(tuán)隊進(jìn)行鑒評把關(guān)，每一件需要鑒評的藝術(shù)品，都必須通過專家團(tuán)隊的鑒評，只要有一位專家提出了否定意見，這件藝術(shù)品就不能通過鑒評，不能進(jìn)入質(zhì)押融資環(huán)節(jié)。而每一位專家都要對自己的鑒評結(jié)論負(fù)責(zé)，事先簽定保證書，如果經(jīng)專家鑒評可以進(jìn)行質(zhì)押貸款的藝術(shù)品，將來發(fā)生了問題，造成金融機(jī)構(gòu)的實際損失，參與鑒評的專家必須負(fù)相應(yīng)的責(zé)任。這樣一來，對于存在真?zhèn)?、年代爭議的藝術(shù)品，只要有一位專家提出否定意見，就不可能進(jìn)入質(zhì)押融資環(huán)節(jié)，直接控制了金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險，也為整個藝術(shù)金融產(chǎn)業(yè)鏈起到了保駕護(hù)航的作用。
現(xiàn)在已經(jīng)實施的流程是這樣的：藏家需要用藝術(shù)品向銀行進(jìn)行質(zhì)押融資，可以向上海銀行指定的第三方評估機(jī)構(gòu)進(jìn)行質(zhì)押融資的藝術(shù)品初評，這個第三方機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)向藏家進(jìn)行流程操作的解釋，并對于藝術(shù)品進(jìn)行初步測評，測評通過，藝術(shù)品才進(jìn)入下一個價值鑒評環(huán)節(jié)。
由第三方評估機(jī)構(gòu)的專家團(tuán)隊，對相應(yīng)藝術(shù)品進(jìn)行鑒評，只有當(dāng)所有鑒評專家對這件藝術(shù)品鑒評通過，才可以進(jìn)入藝術(shù)品保險環(huán)節(jié)。保險公司會為質(zhì)押貸款的藝術(shù)品辦理保險和理賠業(yè)務(wù)。然后，由上海自貿(mào)區(qū)國際藝術(shù)品保稅服務(wù)中心為藝術(shù)品辦理質(zhì)押保管業(yè)務(wù)。最后，上海銀行藝術(shù)金融部門向藏家放款。
在初評和鑒評環(huán)節(jié)當(dāng)中被篩下來藝術(shù)品，但是仍有價值，并仍有質(zhì)押融資需求的，可以通過典當(dāng)行辦理藝術(shù)品小額質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)。
上海銀行推出的藝術(shù)金融質(zhì)押融資業(yè)務(wù)，合理地解決了藝術(shù)金融在評鑒、保險、保管、質(zhì)押等方面的業(yè)務(wù)訴求，尤其是第三方獨立的藝術(shù)品評鑒體系，具有強(qiáng)大的可復(fù)制性，是國內(nèi)首創(chuàng)，相信會影響到藝術(shù)市場，可能引發(fā)下述一系列的深刻聯(lián)動：一、在現(xiàn)有的一級市場、拍賣市場之外，多了一個流通渠道；二、不但盤活了藝術(shù)市場里的存量資金，還將把我國目前沉淀的2萬億藝術(shù)資產(chǎn)，變成了可流通的藝術(shù)資本；三、此舉不但是金融行業(yè)增添了一個新的業(yè)務(wù)，而且其環(huán)節(jié)聯(lián)動的性質(zhì)也將對藝術(shù)品保險、保管、評鑒、典當(dāng)和拍賣等相關(guān)產(chǎn)業(yè)起到正面的推動力。而且以權(quán)重而言，藝術(shù)金融對這些相關(guān)產(chǎn)業(yè)的推動所引發(fā)的市場效應(yīng)，可能比單純的藝術(shù)市場的推動更為明顯。
