11月20日，距離征求意見(jiàn)稿已經(jīng)4個(gè)多月后，銀監(jiān)會(huì)終于下達(dá)了信貸資產(chǎn)證券化執(zhí)行備案制的文件，而且據(jù)知情人士透露，已經(jīng)有兩家銀行獲得了該文件，明確表示信貸類ABS實(shí)行備案制。
據(jù)《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》獨(dú)家獲悉的《關(guān)于信貸資產(chǎn)證券化備案登記工作流程的通知》(銀監(jiān)辦便函1092號(hào)文)(下稱“1092號(hào)”文)顯示，根據(jù)金融監(jiān)管協(xié)調(diào)部際聯(lián)席第四次會(huì)議和我會(huì)2014年第8次主席會(huì)議的決定，信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)將由審批制改為業(yè)務(wù)備案制。
這也標(biāo)志著中國(guó)資產(chǎn)證券化市場(chǎng)三個(gè)監(jiān)管管道均已實(shí)現(xiàn)備案或注冊(cè)發(fā)行。
1092號(hào)文顯示，“本著簡(jiǎn)政放權(quán)原則，銀監(jiān)會(huì)不再針對(duì)證券化產(chǎn)品發(fā)行進(jìn)行逐筆審批，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在申請(qǐng)取得業(yè)務(wù)資格后開(kāi)展業(yè)務(wù)?！?/span>
該文顯示，銀監(jiān)會(huì)將具體的每一筆備案轉(zhuǎn)變?yōu)闃I(yè)務(wù)資格審批，沒(méi)有進(jìn)行過(guò)資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)需要遞交相關(guān)資料報(bào)送各機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)并會(huì)簽創(chuàng)新部，已發(fā)行過(guò)信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)豁免資格審批。
具體到備案制，1092號(hào)文件顯示，資產(chǎn)備案申請(qǐng)統(tǒng)一由銀監(jiān)會(huì)創(chuàng)新部受理、核實(shí)、登記;并轉(zhuǎn)送各機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)實(shí)施備案統(tǒng)計(jì)。
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在完成備案登記后可開(kāi)展資產(chǎn)支持證券的發(fā)行工作，已備案產(chǎn)品需在3個(gè)月內(nèi)完成發(fā)行，3個(gè)月未完成發(fā)行的須重新備案。
另外值得關(guān)注的是，備案制的另一重放開(kāi)的重要內(nèi)容是，在備案過(guò)程中，各機(jī)構(gòu)監(jiān)管部應(yīng)對(duì)發(fā)起機(jī)構(gòu)合規(guī)性進(jìn)行考察，不再打開(kāi)產(chǎn)品“資產(chǎn)包”對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)等具體發(fā)行方案進(jìn)行審查。
