18日，上海市政府在其官網(wǎng)發(fā)布通知，轉(zhuǎn)發(fā)由上海市商務(wù)委、市工商局制訂的《上海市商業(yè)保理試點(diǎn)暫行管理辦法》，以鼓勵(lì)和促進(jìn)上海市商業(yè)保理行業(yè)的健康發(fā)展，規(guī)范商業(yè)保理企業(yè)的經(jīng)營(yíng)行為。
所謂商業(yè)保理業(yè)務(wù)，是指供應(yīng)商與商業(yè)保理商(非銀行機(jī)構(gòu))通過(guò)簽訂保理協(xié)議，供應(yīng)商將現(xiàn)在或?qū)?lái)的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給商業(yè)保理商，從而獲取融資，或獲得保理商提供的分戶賬管理、賬款催收、壞賬擔(dān)保等服務(wù)。
根據(jù)辦法，商業(yè)保理企業(yè)應(yīng)當(dāng)符合下列條件：(一)至少有一個(gè)投資者(或其關(guān)聯(lián)主體)具有經(jīng)營(yíng)商業(yè)保理業(yè)務(wù)等相關(guān)行業(yè)的經(jīng)歷。(二)投資者設(shè)立存續(xù)滿一年(符合條件的外國(guó)投資者境外母公司以其全資擁有的境外子公司(SPV)名義投資設(shè)立商業(yè)保理公司，可不要求存續(xù)滿一年)。投資者具備開(kāi)展商業(yè)保理業(yè)務(wù)相應(yīng)的資產(chǎn)規(guī)模和資金實(shí)力，其資產(chǎn)總和不得低于人民幣5000萬(wàn)元且兩年內(nèi)在稅務(wù)、海關(guān)、工商等政府部門(mén)和金融機(jī)構(gòu)沒(méi)有違法違規(guī)和不良記錄。商業(yè)保理企業(yè)境內(nèi)投資者注冊(cè)資本已繳足到位，境外投資者符合其他法律法規(guī)相關(guān)要求。外國(guó)投資者如實(shí)披露實(shí)際投資人的背景信息及資產(chǎn)情況。(三)建立健全的財(cái)務(wù)制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度和重大風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)急制度。(四)擁有不少于兩名具有3年以上金融領(lǐng)域管理經(jīng)驗(yàn)且無(wú)不良信用記錄的高級(jí)管理人員。(五)以公司形式設(shè)立，注冊(cè)資本不低于人民幣5000萬(wàn)元，為實(shí)收貨幣資本。
辦法還要求，商業(yè)保理企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)一般不得超過(guò)凈資產(chǎn)總額的10倍。風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)按照企業(yè)的總資產(chǎn)減去現(xiàn)金、銀行存款、國(guó)債后的剩余資產(chǎn)總額確定。
此外，辦法在總結(jié)前期試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，明確了商業(yè)保理的管理部門(mén)和試點(diǎn)區(qū)縣職責(zé)，建立了行業(yè)協(xié)同監(jiān)管機(jī)制，還就商業(yè)保理企業(yè)設(shè)立條件及程序、經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)管理，加強(qiáng)事中事后監(jiān)管等作出規(guī)定。
2012年以來(lái)，上海市已有浦東、黃浦、徐匯、嘉定、青浦等區(qū)進(jìn)行試點(diǎn)，全市工商登記注冊(cè)商業(yè)保理企業(yè)達(dá)66家，為一大批中小商貿(mào)企業(yè)解決“融資難”發(fā)揮了積極作用。
辦法特別提到，在中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)內(nèi)設(shè)立商業(yè)保理企業(yè)，按照區(qū)內(nèi)有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
據(jù)介紹，本辦法自2014年8月1日起實(shí)施，有效期至2016年7月31日。
